I min portfölj har jag valt att sprida riskerna genom diversifiering både geografiskt och sektoriellt. Här delar jag med mig av mina tankar och funderingar kring portföljens sammansättning, både starka sidor och områden där jag kan göra förbättringar.
Positiva aspekter:
Diversifiering:
- Geografisk diversifiering: Jag har både svenska och internationella aktier och fonder i portföljen, vilket minskar risken kopplad till ett enskilt lands ekonomi.
- Sektordiversifiering: Jag har exponering mot en rad olika sektorer, bland annat fastigheter (Realty Income REIT, Castellum), telekom (Ericsson, Tele2, Telia), finans (Handelsbanken, Investor, Industrivärden), hälsovård (Johnson & Johnson, AroCell), teknik (Microsoft) och konsumentvaror (PepsiCo, Unilever).
Högutdelande aktier och fonder:
- Utdelning: Flera av mina innehav, som Realty Income REIT, Tele2, Telia och XACT Norden Högutdelande, är kända för sina höga utdelningar, vilket ger en stabil kassaflödesbas.
Potentiella förbättringar:
Hög koncentration i vissa aktier:
- Ericsson B och Samhällsbyggnadsbo. i Norden B utgör tillsammans nästan 20% av min portfölj. För att sprida risken ytterligare kan jag överväga att minska dessa innehav.
- Små innehav: Microsoft och Unilever är relativt små innehav. Om jag tror starkt på deras tillväxtpotential kan det vara värt att öka deras andel.
Fler sektorer:
- Jag har redan en bra sektorbalans, men för att sprida risken ännu mer kan jag överväga att lägga till aktier från sektorer som energi, industri eller teknik (förutom Microsoft).
Balans mellan tillväxt och värde:
- Min portfölj verkar luta mer mot värde och utdelning. Att inkludera fler tillväxtaktier kan ge potentiellt högre avkastning på lång sikt, men det innebär också högre risk.
Regional balans:
- Avanza Global och Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield erbjuder global exponering, men jag kan överväga att öka exponeringen mot tillväxtmarknader som Asien och Latinamerika.
Sammanfattning:
Min portfölj är väldiversifierad med en bra balans mellan olika sektorer och geografier. För att ytterligare minska risken kan jag överväga att:
- Minska exponeringen mot de största innehaven.
- Öka andelen i mindre innehav som Microsoft och Unilever.
- Lägga till fler tillväxtaktier.
- Öka den geografiska diversifieringen med fokus på tillväxtmarknader.
Detta är mina tankar kring min portfölj just nu. Att investera är en ständigt pågående process och det är viktigt att kontinuerligt utvärdera och anpassa portföljen efter sina mål och risktolerans.
Lämna ett svar